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摩通料港股调整后再上奢侈品市场和消费

2020-02-15 08:40:58来源:励志吧0次阅读

摩通升人保()目标价至4.5元 评级"中性"

摩根大通指出,人保()上半年纯利按年升53%,远胜於该行预期,主要因为财险()的纯利按年升17%。惟该行认为,人保90%的纯利及66%的保费收入均来自财险,其余的业务仍然疲弱。

该行指出,人保的寿险的市占率延续下降至6%,因银行销售渠道的竞争日渐加重,而不利该方面的增长,这也令代理销售的新业务价值按年上升6%。不过该行忧虑的是延续供款率延续下落,已由2011年的96%降至今年6月的84.3%,或会令其保费收入下跌。健康险方面,新业务价值按年跌13%,出现持续的下跌趋势,在寻求此业务规模增长之时,预期亏损将会延续。

该即将人保目标价由4.1元调升至4.5元,以反映财险2.2倍市帐率、寿险新业务价值3倍及健康险新业务价值5倍,并计入20%控股折让。评级则保持「中性」。

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